וול סטריט בירידות והבורסות באירופה נוסקות.
האם זה הזמן להעביר את תיק ההשקעות מ- S&P500 לבורסות באירופה?
וול סטריט ומדד הדגל S&P 500 הפכו להשקעה המועדפת על ישראלים רבים, כולל באמצעות מסלולי הפנסיה וקרנות ההשתלמות. על כך תוכלו לקרוא בהרחבה במאמר הזה.
בשנת 2023 מדד זה הניב תשואה של כ- 26%
ובשנת 2024 של כ- 25%
אז מה אם בשנת 2022 הוא ירד כמעט ב- 19%. מי זוכר!? זה היה מזמן 😊
מה קורה עכשיו?
רוב המדדים הבולטים באירופה רשמו זינוק דו־ספרתי. מדד הדאקס הגרמני עלה מתחילת השנה בכמעט 16%! ספרד בכ- 14%. איטליה בכ- 13%. ואפילו שוויץ (שלא בגוש האירו) בכ- 12%.
ולא רק זה, גם הדולר יורד והאירו עולה (מול הדולר), מה שמעלה את התשואה של מניות אירופיות לנו הישראלים שחיים בשקלים, ומוריד את התשואה של השווקים האמריקאים.
טראמפ אולי עושה טוב לחטופים, אבל פחות טוב לשוק המניות האמריקאית.
אז האם כדאי להעביר את תיק ההשקעות והפנסיה למדדים אירופאים?
קצרה היריעה מלעשות ניתוח מעמיק של הכלכלה האירופאית (וזה גם לא המקום), רק אומר ששם לא הכל ורוד. למשל, הכלכלה הגרמנית לא משהו בכלל. אבל, לעומת זאת, הריבית באירופה מתחילה לרדת (מה שעשוי להגדיל את ההשקעות) וגם האינפלציה במגמת ירידה.
בכל מקרה, לבעלי הפנסיות וקרנות ההשתלמות יש בעיה: אין מסלולים עוקבי מדדים אירופאיים. עדין.
אמרנו פיזור?
המפתח בהשקעות הוא פיזור וניהול סיכונים. פיזור סקטוריאלי, פיזור מטבעי, פיזור גאוגרפי.
המניות של המדדים האמריקאיים הן בדולרים, אבל יותר חשבו שהן בעיקר מניות טכנולוגיה. כלומר פיזור מוגבל מאוד.
מה המטרה שלכם?
אבל, בראש ובראשונה יש להגדיר מטרות!
כמה כסף אתם צריכים ולמתי אתם צריכים אותו.
זה הבסיס לפני בחירת כל השקעה שהיא!
על סמך זה ניתן לבחון אילו השקעות מתאימות לכם ואיזו רמת סיכון.
רוצים לדעת איזה השקעות מתאימות לכם?
מוזמנים לתאם איתי שיחה ללא עלות
