מסמכים לפגישה ראשונה

להלן פירוט ניירת לקראת פגישת הייעוץ הראשונה

טבלת הוצאות חודשיות מלאה

הכנסות
תלושי שכר (3 חודשים אחרונים)
פירוט הכנסות נוספות אם יש
לעצמאיים- דו"ח רווח והפסד לשנה הנוכחית ולשנה הקודמת

חסכונות והשקעות
פירוט תוכניות חיסכון
פירוט השקעות בני"ע, בנדל"ן או אחרות

אשראי
משכנתה (דו"ח יתרות לסילוק)
פירוט הלוואות מהבנק
פירוט הלוואות מחברת האשראי
חובות למוסדות, לחברים, משפחה ומקורות אחרים

מוצרים פנסיוניים (תדפיסי דוחות שנתיים)
קרנות פנסיה
ביטוחי מנהלים
קופות גמל
קרנות השתלמות
קופות גמל להשקעה

ביטוחים (תדפיסי דוחות שנתיים)
ביטוחי חיים
ביטוח רפואי
ביטוח סיעודי

דוחות מהאינטרנט

מסלקה פנסיונית https://www.swiftness.co.il/
יש צורך לתת פרטי כרטיס אשראי ולשלם 20 ₪. המידע מתקבל לאחר 3 ימי עסקים.
להסבר איך מוצאים את המידע

הר הכסף 1 – מידע על חשבונות בנק לא פעילים
https://itur.mof.gov.il/#/main/home?org=bank

הר הכסף 2 – מידע על קופות גמל, בקרנות פנסיה וקרנות השתלמות לא פעילות
https://itur.mof.gov.il/#/main/home?org=shuk

הר הביטוח – מידע על כל הביטוחים שלכם
https://harb.cma.gov.il /

תעודת זהות בנקאית – דו"ח מורחב (ניתן להוציא מאתר האינטרנט של הבנק, בתפריט הפעולות)

דוח נתוני אשראי – מידע על חשבונות בנקים, כרטיסי אשראי, הלוואות וכו' (ללא עלות פעם ראשונה)
https://www.creditdata.org.il/
להסבר איך מוצאים את המידע

יתכן ונוכל להסתפק בחלק ממנה או להשלים את החסר בשלב יותר מאוחר.
במידה ויש לכם טבלת הוצאות מלאה, אין צורך בתדפיס דפי בנק, כרטיסי אשראי ושיקים.