צ'ק אפ פנסיוני
- מה תהיה הקצבה החודשית שלכם בפנסיה והאם היא תפסיק לכם בכדי לחיות בכבוד?
- האם ניתן להוזיל את דמי הניהול שלכם בפנסיה? בכמה תגדל לכם הפנסיה אם תוזילו את דמי הניהול?
- מה מסלול הביטוח שלכם בקרן הפנסיה והאם הוא מתאים לכם?
- האם יש לכם ביטוח שארים ובאיזה סכומים?
- האם תקבלו סכומים חד פעמיים ולכמה שנים הם יספיקו לכם?
- כמה ביטוח חיים יש לכם והאם הוא תואם את הצרכים שלכם? האם ניתן להקטין אותו ולחסוך כסף? או שאולי רכשתם את הביטוח בגלל שזה מה שסוכן הביטוח אמר לכם?
- כמה ביטוח אובדן כושר עבודה יש לכם? האם הוא מספיק לכם? האם הוא גבוה יותר ממה שתקבלו בפועל ואתם משלמים סתם כסף עבורו?
- כמה כסף צברתם בקרנות ההשתלמות? מתי הן יהיו נזילות? האם הן נמצאות במסלול ההשקעה המתאים לכם?
- כמה דמי ניהול אתם משלמים בקרנות ההשתלמות? בכמה תגדילו את הכסף בקרן ההשתלמות אם תוזילו את דמי הניהול?
השירות שיעשה לכם סדר במוצרים הפנסיוניים
בדיקה מקיפה, בשפה פשוטה וברורה, ואחריה תקבלו דוח מסודר עם הסבר על המוצרים שיש לכם וסיכום פעולות לביצוע בכדי לשפר את מצבכם.
הידעתם שסוכן הביטוח מרוויח מהמוצרים הפנסיונים והביטוחים שלכם? כשהוא מציע לכם את השירותים שלו בחינם, זה לא באמת בחינם. חברות הביטוח משלמות לו על זה, ולכן הוא נימצא במצב של ניגוד עניינים מולכם.
הבדיקה הינה אובייקטיבית, ללא ניגוד עניינים. רק טובתכם עומדת לנגד עיני. אני לא אציע לכם לקנות שום מוצר ולא ארוויח משום מוצר שיש לכם או מוצר שתקנו.
הידעת?
חסכון רק של 0.1% (עשירית האחוז) בדמי הניהול בפנסיה יגדילו לכם את הפנסיה החודשית ב- 500 ₪ כל חודש
(לפי חישוב של גבר בן 30 שמרוויח 10,000 ש"ח בחודש וצבר עד היום 500,000 ₪).
מה תדעו לאחר הבדיקה?
- מה יהיה גובה הפנסיה שלכם
- האם ניתן להזיל את גובה דמי הניהול ובכמה זה יגדיל לכם את הפנסיה
- האם מסלול הביטוח בקרן הפנסיה מתאים לכם
- כמה ביטוח חיים אתם צריכים וכמה יש לכם
- כמה ביטוח שארים יש לכם
- האם מסלול ההשקעה בקרן ההשתלמות מתאים לכם
- האם ניתן להוזיל את דמי הניהול בכל אחד ואחד מהמוצרים, וכמה כסף זה יחסוך לכם
- כמה תקבלו במקרה של אובדן כושר עבודה, האם זה מספיק לכם, או אולי אתם משלמים על עודף כיסוי
המוצרים הכלולים בבדיקה:
קרנות פנסיה
ביטוחי מנהלים
קופות גמל
קרנות השתלמות
ביטוחי חיים
ביטוח אובדן כושר עבודה
תיאורי מקרה
איזה מידע צריך כדי לבצע בדיקה?
דוח מסלקה פנסיונית והר הביטוח וכן דוחות שנתיים.
במידה ואין ברשותכם את הדוחות הללו, נוכל להפיק אותם יחד איתי בשיחה טלפונית.
* הבדיקה יכולה להיות שלב מקדים לתוכנית כלכלית מלאה. במידה ותרצו תכנון כלכלי תזוכו בעלות בדיקה זו.
** השירות אינו ניתן ע"י בעל רישיון משווק פנסיוני/יועץ פנסיוני/סוכן ביטוח/יועץ השקעות וכו' כהגדרתם בחוק, ואינו מתיימר להחליף אותם.