הקצאת נכסים

הגדרתם מטרות (ואם לא, זה הזמן לעשות את זה) – מה עכשיו?

הגדירו איזה כספים מיועדים לאיזה מטרה.

הקצאת נכסים למטרות נועדה לאפשר לכם להגשים את המטרות שלכם.

למשל, הגדרתם שאתם רוצים להחליף רכב עוד שנתיים.

אתם יכולים לעשות הוראות קבע, נניח לקרן כספית, כך שעוד שנתיים יהיה לכם הסכום הדרוש לקנית הרכב החדש (בניכוי כספי המכירה של הרכב הישן).

או למשל אתם רוצים לעזור לילד שלכם (11) בלימודים אחרי הצבא (עוד 10 שנים).

לצורך זה אתם רוצים להקדיש 100,000 ₪.

אם תשקיעו סכום חד פעמי של כ- 65,000 ₪ בתשואה של 4% בשנה, יהיו לכם עוד 10 שנים את אותם 100,000 ₪ הדרושים.

לכן אליכם להקצות היום 65,000 ₪, במכשיר השקעה שייתן לכם תשואה שנתית ממוצעת של 4%.

בהקצאת נכסים אתם מגדירים את הסכומים הדרושים (בין אם סכום חד פעמי ובין אם הפקדות תקופתיות), באפיק השקעה המתאים לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון המתאימה.

לא רק כספים ניתן להקצות למטרות. ניתן גם השקעות אחרות. למשל נדל"ן.

אפשר לקנות היום דירה להשקעה, בשביל לעזור לילד ברכישת דירה עוד 10 שנים.

היתרון המהלך כזה הוא כפול: גם הקצאת נכסים למטרה הזו, וגם הצמדה של הכסף למחירי הנדל"ן בארץ (שזו בדיוק המטרה שהוגדרה).

רוצים לשמוע עוד על הגדרת מטרות וניהול הנכסים שלכם?

לתיאום שיחה ללא עלות וללא התחייבות שלחו לי הודעה