לפני 4 שנים, ישב אצלי א', ממש פה בחדר הזה, והתלבט כמה להשקיע בטרנד החם: בבתי אבות בבריטניה.
"זאת השקעה בטוחה"
"תזרים הכנסות יציב"
"חוזים חתומים עם ממשלת בריטניה"
אילו רק חלק מהסיסמאות שזרק לחלל החדר.
והיו לו גם נתונים מפתים: קרן מונטרו השיגה בשנת 2019 תשואה של כ- 19%. קרן אלטרנטיבית, לא סחירה, שרוכשת ומנהלת בתי אבות בבריטניה.
ארבע שנים חלפו, ומאות משקיעים ישראלים, שהשקיעו בממוצע קרוב למיליון שקל כל אחד, איבדו את כספם. הקרן איבדה את כל נכסיה וככל הנראה כל ההשקעה ירדה לטמיון ונמחקה לחלוטין.
פחות מענין למה הקרן קרסה (עלית הריבית, עליה בהוצאות כח אדם, ירידה בכמות הדיירים….).
יותר חשוב לבחון את השיטה:
ייעוץ לא אובייקטיבי, שיווק אגרסיבי בידי בעלי אינטרסים, שדווקא הרוויחו הרבה.
ההשקעה ששווקה באגרסיביות ע"י חברות פמילי אופיס כמו אינווסטור 360 ועל ידי סוכני ביטוח, בהם סוכנות נטו. וגם ע"י חברת גלובלנט באמצעות קופות IRA. הקרן עצמה גבתה דמי ניהול גבוהים של 2% בשנה.
ומה קיבלו המשווקים?
סוכני הביטוח זכו לעמלת גיוס של 3% מכל לקוח – כלומר 30 אלף שקל על כל מיליון שגוייס, ובסה"כ מדובר במיליונים. בעוד המשקיעים הפסידו את הונם, העמלות של המשווקים היו כסף בטוח עבורם.
סיפורים כאלה חוזרים על עצמם שוב ושוב.
לפיכך, המסקנות הן:
- לא להתפתות לטרנדים חולפים והזדמנויות נדירות
- להתאים את השקעות לצרכים האישיים
- לפזר ולא להשקיע הכל במקום אחד
- לברר האינטרסים של היועצים
- לפנות ליועץ אובייקטיבי שאינו מרוויח מההמלצות
רוצים ייעוץ אובייקטיבי וליווי בחירת השקעות מותאמות אישית?
כדאי לנו להיפגש לשיחה ראשונית ללא התחייבות.
מתוך מצגת משקיעים של אינווסטור 360 משנת 2020:
"התחזית נראית אפילו טובה יותר משציפינו"
