2021 היתה טובה למשקיעים.
קרנות ההשתלמות במסלול הכללי השיגו בממוצע 14%
ובמסלול המנייתי 25%
לנקודת התייחסות, מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 השיגו כ- 30% תשואה.
.
תמיד אוהבים לבחון האם מנהלי תיקים מצליחים להכות את השוק.
אתם בטח יודעים שכמעט אף פעם הם לא מצליחים, וגם אם כן, זה לא לאורך זמן.
במקרה של קרן השתלמות השאלה פחות רלוונטית.
זו הטבה שמקבלים במסגרת תנאי ההעסקה מול המעביד.
וכמובן שזו השקעה עם פטור ממס ריווחי הון.
.
סטטיסטית רובכם נמצאים במסלול הכללי.
אתם רואים את הבדלי התשואות בין המסלול הכללי למסלול המנייתי ומתבאסים.
אולי אתם אומרים לעצמכם שלא מתאים לכם לקחת סיכונים, כי מניות זה מסוכן.
אז זהו שזה פחות מסוכן ממה שאתם חושבים.
זה תלוי בטווח ההשקעה ובאופן ההשקעה.
.
אם השקעתם 20 שנים רצופות במוצר מחכה מדד S&P (מתישהו בשנים 1926-2020) לא הפסדתם בכלל.
ואם השקעתם רק 10 שנים רצופות, הסיכוי לתשואה שלילית עמד על 5% בלבד.
ולא רק זה. הפקדות חודשיות, כמו שיש בקרן ההשתלמות, מקטינות את הסיכון. כניסה בסכום אחד גדול יותר מסוכנת, כי לא ניתן לדעת האם השוק בשיא הירידה או בשיא העליה. אבל כאשר מפקידים כל חודש סכום קטן הסיכון יורד.
.
רוצים לדעת באיזה מסלול השקעה כדאי לבחור?
כל הפרטים והמספרים כאן
